O planejamento adequado sobre o uso do seu dinheiro é uma tarefa importante para ter mais tranquilidade no seu dia a dia e facilitar o alcance dos seus objetivos. Para auxiliar nessa jornada, pode ser adequado contar com o apoio de um planejador financeiro pessoal.
O suporte desse tipo de profissional pode ajudar a superar os desafios que costumam surgir ao implementar um controle das finanças e fazer planos para seu dinheiro. Portanto, entender o trabalho de um planejador é útil para você analisar se vale a pena contar com o serviço.
Quer saber o que faz um planejador financeiro pessoal? Acompanhe a leitura deste artigo para entender!
Quem é o planejador financeiro pessoal?
Cuidar das finanças é uma prática essencial em seu cotidiano. Por meio desse hábito, você consegue administrar melhor seus recursos, fica mais próximo de alcançar os objetivos financeiros e pode acumular patrimônio com o passar dos anos.
Entretanto, apesar da relevância dessa prática, manter o planejamento costuma ser um desafio, especialmente devido às outras demandas diárias — pessoais e profissionais. Desse modo, a organização das finanças pode ficar em segundo plano.
Nesse sentido, o planejador financeiro pessoal é um profissional do mercado responsável por ajudar a administrar os recursos dos seus clientes. Logo, ele atua para dar todo o suporte necessário a você durante sua jornada de educação e organização financeira.
Para desempenhar as funções de planejador financeiro, o profissional deve demonstrar habilidades em diversas áreas do mercado financeiro. Além disso, a certificação de Certified Financial Planner (CFP) é uma das mais respeitadas internacionalmente para eles.
O que faz um planejador financeiro pessoal?
Como você viu, o planejador financeiro pessoal é um profissional responsável por auxiliar na gestão das finanças dos clientes. A seguir, você entenderá quais são as principais atribuições dele.
Confira!
Organização das finanças
O planejador financeiro pessoal terá o compromisso de dar o suporte necessário em sua organização financeira. As atividades incluem o entendimento sobre quais são suas fontes de renda e como os recursos são empregados atualmente em seu cotidiano.
O trabalho permite que você possa ter um melhor controle sobre as suas finanças e, principalmente, sobre os seus gastos. Dessa maneira, há como acompanhar e monitorar as fontes de renda e despesas com mais eficiência.
Para viabilizar o processo, é fundamental que o planejador financeiro entenda sua realidade atual e quais são os principais desafios que você enfrenta no campo financeiro. Assim, o trabalho costuma ser bastante personalizado para atender às suas necessidades.
Plano de investimentos
Além de organizar as suas finanças, o planejador financeiro pessoal favorece sua jornada no mercado de investimentos. O papel dele será dar o suporte necessário durante a montagem da carteira e a realização das alocações de recursos.
Nesse sentido, o primeiro passo para elaborar o plano de investimentos será compreender qual é o seu perfil — que pode ser conservador, moderado ou arrojado. O conceito é referente à sua tolerância ao risco e fundamenta a escolha das alternativas mais adequadas.
Além disso, o planejador deve saber quais são seus objetivos financeiros e seus prazos. Para entender melhor, imagine que sua meta seja gerar renda para ter uma aposentadoria mais tranquila. O planejador financeiro auxiliará na montagem de um plano de longo prazo para realizar esse sonho.
Mas o trabalho do profissional não se limita apenas à montagem da carteira. Ele também pode acompanhá-lo durante a análise de resultados para entender se a estratégia gerou os retornos esperados.
Gestão patrimonial
O planejador financeiro pessoal também terá a incumbência de auxiliar a sua gestão patrimonial. Quando há esse alinhamento com o cliente, o profissional poderá contribuir com a administração dos ativos e aconselhar a realização de movimentações, quando elas forem necessárias.
Então, a partir do contato com o planejador financeiro, você pode identificar novas oportunidades de investimento e os melhores momentos para se desfazer de ativos. Ademais, o profissional colabora com os aspectos de gerenciamento de riscos, como a proteção patrimonial.
Outra área de foco do planejador financeiro pessoal no âmbito da gestão patrimonial envolve o suporte nos planejamentos fiscais e tributários. Além disso, ele pode auxiliar no desenvolvimento de um planejamento sucessório mais eficiente para seus herdeiros.
Qual a importância de contar com esse profissional?
Chegando até aqui, você já entendeu o que é um planejador financeiro pessoal e quais são as suas atribuições. Agora, é interessante saber qual a importância de contar com o apoio desse profissional em seu cotidiano.
Primeiramente, ele será útil para otimizar o processo de organização das suas finanças. Afinal, como você viu, essa é uma área que pode apresentar desafios. Logo, a presença de um profissional qualificado pode trazer mais tranquilidade para sua rotina financeira.
Além disso, o trabalho planejador financeiro pessoal será importante para aproximá-los dos seus sonhos. Assim, caso você tenha objetivos de gerar renda para aposentadoria ou ampliar seus recursos no longo prazo, a atuação do profissional pode ajudar a traçar as melhores estratégias para essas conquistas.
O trabalho que ele desenvolve também será relevante para trazer mais tranquilidade para você e sua família em relação à gestão patrimonial. Desse modo, será possível aumentar o potencial de acúmulo de ativos e gerenciar os riscos que poderiam impactar seu patrimônio.
Como escolher um bom planejador financeiro pessoal?
Agora que você entendeu a importância de contar com um planejador financeiro, é interessante saber como escolher o profissional certo para você. Para tanto, existem aspectos que você pode considerar para tomar uma boa decisão.
Primeiramente, analise o histórico da empresa de planejamento financeiro. Verifique como é a metodologia de trabalho, quais resultados ela gerou para seus clientes e outros aspectos relevantes.
Após o momento, priorize instituições com profissionais certificados. Apesar de o CFP não ser uma exigência para atuar como planejador, o certificado ajuda a encontrar suporte mais qualificado.
Por fim, converse com os profissionais para alinhar expectativas e desenhar uma parceria que seja benéfica para ambos. Ao escolher a Meu Patrimônio, por exemplo, você pode fazer um diagnóstico gratuito da sua situação financeira e traçar os próximos passos para contar com o serviço.
Como você aprendeu, o planejador financeiro pessoal é um profissional que pode contribuir positivamente para suas finanças. Com ele, há como fazer melhores investimentos e ficar mais próximo dos seus sonhos.
Quer contar com o suporte de profissionais qualificados para organizar suas finanças e alcançar seus objetivos? Conheça a Meu Patrimônio!
