O que é e como funciona uma consultoria de investimentos? Entenda!

Para investir seu dinheiro da melhor maneira, você não precisa tomar todas as decisões sozinho. É possível contar com suporte profissional, o que pode ajudá-lo a alcançar os seus objetivos financeiros com mais facilidade. Nesse sentido, vale a pena buscar uma consultoria de investimentos.

Porém, é comum ter dúvidas sobre o que é esse serviço e como ele pode agregar à sua jornada financeira. Por isso, você deve conhecer as características dessa consultoria para entender como e por que contratá-la.

Quer saber como atuam as consultorias de investimentos? Continue a leitura e descubra quais são os principais pontos sobre esse serviço!

O que é uma consultoria de investimentos?

O primeiro aspecto que você precisa conhecer sobre esse assunto é o conceito de consultoria de investimentos. Na prática, essa é uma empresa composta por profissionais qualificados do mercado financeiro, que prestam atendimento aos investidores de maneira personalizada.

O principal profissional que atua nesse tipo é o consultor de investimentos. Como você verá, ele está preparado para auxiliá-lo a tomar as melhores decisões na hora de cuidar do seu dinheiro e investir os seus recursos.

Como essa consultoria funciona?

Agora que você entende o que significa uma consultoria de investimentos, é importante compreender quais são as características gerais referentes à dinâmica desse serviço. Na prática, a função da consultoria é prestar apoio à presença do investidor no mercado financeiro.

Isso é possível por meio da identificação de particularidades do cliente, como:

• nível de tolerância ao risco;
• objetivos financeiros;
• orçamento e sua disponibilidade financeira;
• patrimônio consolidado;
• entre outros aspectos.

Dessa forma, os consultores podem ajudá-lo a identificar quais são as alternativas mais interessantes para a sua estratégia, dentro e fora da bolsa de valores. 

Além disso, a consultoria serve para direcioná-lo na hora de compor e adotar uma estratégia de investimentos ou de balancear a sua carteira. Assim, você terá apoio de profissionais altamente capacitados e que podem fomentar seu conhecimento de mercado.

Quais as diferenças entre consultoria e assessoria de investimentos?

Até aqui, você viu o que é a consultoria de investimentos e como ela funciona. Contudo, é natural que surjam dúvidas a respeito de outras soluções disponíveis para os investidores. Por exemplo, você conhece a diferença entre a consultoria e a assessoria de investimentos?

Para conhecer a resposta, é importante notar que, embora os dois serviços envolvam profissionais do mercado financeiro, eles têm propósitos bastante diferentes. Com isso, elas entregam resultados distintos.

Vínculo com instituições

A assessoria, por exemplo, está vinculada a uma instituição financeira, como uma corretora de valores ou um banco de investimentos. Portanto, ela apresenta apenas os investimentos que estão disponíveis na instituição com a qual trabalha. 

Como resultado, pode ser que você deixe de considerar alternativas mais interessantes ou alinhadas à sua estratégia — disponíveis em outro banco ou corretora.

Conflito de interesse e remuneração

Por outro lado, uma consultoria não possui conflitos de interesses. Além de não ter relação direta com uma instituição específica, os consultores têm forma de remuneração diferente daquela estabelecida para os assessores. 

Em geral, a assessoria de investimentos é gratuita para o investidor, enquanto os assessores recebem o pagamento da instituição financeira. Essa remuneração varia de acordo com a carteira de cada cliente atendido pelo profissional.

Entretanto, determinados investimentos podem oferecer pagamentos maiores que outros. Então um assessor pode optar por apresentar uma alternativa mais rentável para si ao seu cliente — mas que não é a melhor opção para o investidor.

Já o consultor costuma ser remunerado pelos serviços prestados. Esse pagamento pode se dar a partir de um valor fixo previamente acordado entre as partes, a partir de um percentual relacionado ao patrimônio do cliente ou de forma recorrente.

Atuação no mercado

Ainda, vale considerar a abordagem sobre o mercado financeiro. O assessor não pode fazer análises ou indicações. Ele deve se limitar à apresentação de cada oportunidade. 

Por outro lado, o consultor de investimentos pode ser mais incisivo sobre os investimentos disponíveis e orientar o investidor sobre os melhores caminhos a seguir. Ainda que esse profissional não possa fazer análises, sua atuação tende a ser muito mais completa e eficiente para o seu cliente.

O que uma consultoria de investimentos pode fazer por você?

Como você viu, a consultoria age de maneira bastante diferente de uma assessoria de investimentos. Portanto, o serviço pode oferecer diferentes vantagens para você e sua vida financeira.

Quer descobrir o que a consultoria pode fazer pelo seu patrimônio? Confira os pontos principais!

Apoio capacitado para a realização de investimentos

Com a ajuda de um consultor de investimentos, você terá suporte profissional em todas as etapas da sua jornada de investimentos. Então será possível explorar alternativas que ainda não conhece — na renda fixa e variável — ou se aprofundar nas estratégias disponíveis no mercado.

Essa é uma forma de ter acesso a um conhecimento altamente confiável e disponível. Como consequência, você poderá se preparar melhor para fazer os aportes financeiros ao longo do tempo e compor um portfólio diversificado e alinhado às suas necessidades.

Dessa maneira, há como adotar estratégias mais avançadas e a aproveitar outras oportunidades do mercado com maior eficiência. Ademais, esse é um processo que faz parte do fortalecimento da educação financeira — o que permite cuidar melhor do seu dinheiro e intensificar seus aportes.

Ampla personalização

Outro ponto relevante é que a consultoria de investimentos pode oferecer um atendimento totalmente personalizado a você. Logo, serão consideradas suas principais características e metas, a fim de que a atuação do consultor se alinhe com o que você espera alcançar ao investir. 

Se o objetivo é ampliar seu patrimônio, por exemplo, a consultoria será voltada para ajudá-lo a alcançar essa meta. Já se você quiser compor renda passiva, o serviço focará na busca por esse resultado. Desse modo, há como contar com suporte sob medida para as suas necessidades.

Atuação transparente

Como você viu, um dos destaques da consultoria de investimentos é a redução dos riscos de ocorrerem conflitos de interesse. Isso acontece porque a atuação do consultor não se limita às alternativas de uma instituição financeira — e o foco é a sua satisfação.

Como consequência, há como utilizar as informações obtidas com mais qualidade e segurança, sabendo que elas consideram suas particularidades e necessidades. Assim, você pode embasar melhor as suas escolhas de investimento e alocar recursos com maior tranquilidade.

Potencialização do alcance de objetivos

Você já sabe que ter acesso a mais informações permite tomar decisões de maneira mais qualificada e confiante ao investir. Além disso, compreende como a personalização da atuação do consultor pode favorecer a sua jornada enquanto investidor.

Contudo, vale ter em mente que o consultor não tomará decisões por você. Além disso, a atuação desse profissional não envolve garantia de ganhos, mas permite que você encontre um caminho mais acertado para o alcance das suas metas de curto, médio e longo prazo.

Neste artigo, você descobriu qual é o papel de uma consultoria de investimentos e como ela funciona. A partir da contratação de uma empresa confiável, você terá acesso a um atendimento personalizado e informações importantes para impulsionar a sua estratégia financeira.

Ficou interessado nessa solução? Entre em contato conosco do Meu Patrimônio e veja como nossos consultores podem ajudá-lo!