Se você investe no mercado brasileiro, talvez já esteja acostumado com as taxas e impostos que incidem sobre os investimentos. Ainda que possam ser encontradas alternativas que ofereçam isenções e benefícios fiscais, elas são bastante restritas e excepcionais.
Nesse sentido, é comum surgir a dúvida se vale a pena abrir uma empresa offshore para investir no exterior. Afinal, existem países estrangeiros em que os custos e a tributação sobre empresas e investimentos são menores.
Ficou interessado nesse tema e quer aprender mais sobre o assunto? Acompanhe este artigo para saber se vale a pena ter uma empresa offshore para investir no exterior.
Boa leitura!
O que é e como funciona uma empresa offshore?
Offshore é um termo em inglês que pode ser traduzido como “fora da costa” ou “fora da praia”. Quando aplicado ao universo empresarial, ele diz respeito às empresas abertas em um país diferente daquele de origem de seu criador.
Por conta disso, elas se sujeitam a outras legislações, principalmente no que se refere aos regimes tributários. Normalmente, são buscados países que contam com uma baixa tributação e que garantam proteção aos dados dos sócios e o sigilo sobre as operações realizadas.
Países com essas características também são chamados de paraísos fiscais. Entre os exemplos mais conhecidos estão o Panamá, Ilhas Cayman, Hong Kong, Suíça e Bermudas. Diante dessas questões, muitos se perguntam se abrir uma empresa offshore é uma prática ilegal.
Contudo, desde que a sua criação não vise o cometimento de práticas ilícitas, como lavagem de dinheiro, evasão de divisas, entre outros, não há ilegalidade em ter uma empresa offshore. Inclusive, esse é um modo de acessar melhores condições tributárias ou legislações mais flexíveis.
O que são e como funcionam investimentos offshore?
Depois de entender o conceito de empresa offshore fica mais fácil aprender o que são os investimentos offshore.
Esses são investimentos realizados fora do país. O interessado em investir diretamente no exterior poderá fazê-lo sendo uma pessoa física. Para tanto, basta buscar por uma instituição estrangeira que permita a abertura de conta por não residentes.
Contudo, assim como no Brasil, a tributação para pessoas jurídicas pode ser diferenciada. Logo, pode fazer sentido ter uma empresa offshore pensando na realização de investimentos, considerando que ela pode ser aberta com uma conta vinculada ao seu criador.
Assim, é possível fazer e receber pagamentos no exterior, converter moedas e até investir diretamente no país onde a conta foi aberta. Isso vale tanto para o investimento em títulos públicos estrangeiros quanto para ações de empresas do exterior, fundos de índices (ETFs) internacionais etc.
Nesse sentido, você tem acesso a mercados maiores e mais desenvolvidos que o ambiente brasileiro. Logo, é possível montar carteiras com alto nível de diversificação e expostas a moedas fortes — como o dólar, euro, libra, entre outras.
Quais são as vantagens de ter uma offshore para investir no exterior?
Como você viu, uma das principais vantagens de abrir uma empresa offshore para investir no exterior é conseguir ter acesso a benefícios fiscais e economizar com impostos. Afinal, a carga tributária brasileira é conhecida por ser elevada, principalmente em relação aos investimentos.
Portanto, a economia gerada pode fazer uma boa diferença no crescimento e consolidação do seu patrimônio. Ao investir por meio de uma empresa offshore no exterior, você somente pagará a tributação nacional quando decidir trazer o capital obtido para o país.
Outra vantagem de abrir uma empresa offshore é ter maior facilidade em fazer o câmbio de moedas. Em paraísos fiscais, pode sair mais em conta negociar moedas estrangeiras. Ademais, esses locais costumam contar com maior estabilidade política e financeira.
Para quem faz transações recorrentes em moedas estrangeiras, esse pode ser um benefício a ser explorado. No Brasil, a conversão de moedas normalmente é feita em casas de câmbio ou por intermediários cambiais, o que costuma ser mais caro. Além disso, é cobrado IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) em cada operação.
A possibilidade de diversificação da carteira amplia o número de vantagens de se ter uma offshore para investir no exterior. Isso porque existem diversos mercados que são mais tradicionais e maiores que o nacional.
Nesse contexto, você encontra um volume maior de alternativas de investimentos fora do país. Por exemplo, em 2022, a NYSE (New York Stock Exchange) — uma das bolsas de valores estadunidenses — possuía mais de 3 mil empresas listadas.
Para efeito de comparação, a B3 (a bolsa de valores brasileira) possuía pouco mais de 400 companhias no mesmo período. Ademais, diversos outros investimentos podem ser encontrados fora da bolsa de valores, sobretudo no exterior.
Como abrir uma empresa offshore?
Após entender os benefícios de ter uma empresa offshore para investir fora do país, é possível que você queira saber como abri-la.
O primeiro passo para abrir um negócio estrangeiro é avaliar desde cedo o seu perfil de investidor e quais são os objetivos perseguidos. Ao identificá-los, você saberá qual é o país com a legislação empresarial e tributária mais adequada às suas necessidades.
Depois, é importante verificar se a nação escolhida permite que não residentes abram empresas nele, bem como o eventual valor mínimo necessário para o processo. Nesse sentido, pode ser interessante contar com um profissional ou uma consultoria com expertise nesse tipo de negócio.
Isso ajuda a evitar problemas com a legislação local, de modo que você consiga abrir o negócio com mais agilidade, economizando tempo e dinheiro. Também é necessário conferir em qual instituição será aberta a sua conta no exterior, assim como a documentação que deverá ser apresentada.
Por fim, não deixe de analisar quais investimentos você poderá acessar por meio da instituição escolhida. Na prática, quanto maior for o número de oportunidades disponíveis, maior poderá ser o nível de diversificação do seu portfólio, colaborando com a busca pelos resultados de interesse.
Neste artigo, você aprendeu o que é, como funciona e como abrir uma empresa offshore para investir no exterior. Não há ilegalidade em ter ou manter uma empresa aberta fora do país, desde que ela não seja utilizada para fins ilícitos, então vale a pena considerar esse modelo em sua estratégia.
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