O mercado financeiro reserva diversas alternativas viáveis para ampliar seu patrimônio e alcançar objetivos financeiros. Mas, para isso, é preciso ter uma estratégia clara e alinhada com o seu perfil para realmente conseguir montar uma carteira de investimentos vencedora.
Nesse sentido, é natural que muitos investidores considerem o Certificado de Depósito Interbancário (CDI) e o Índice Bovespa (Ibovespa) como referência na hora de montar o portfólio. Entretanto, é possível ir além deles para ter sucesso no planejamento.
Quer saber como? Neste artigo, você aprenderá como montar uma carteira de investimentos vencedora para alcançar os seus objetivos financeiros. Aproveite a leitura!
CDI e Ibovespa: por que olhar além deles na hora de investir?
O CDI e o Ibovespa são dois dos indicadores mais relevantes do mercado brasileiro. O CDI é um índice muito próximo à Selic — a taxa básica de juros da economia brasileira. Ele é usado como referência para os juros praticados no mercado interbancário.
Esse índice também serve como indexador de rentabilidade para diversos títulos de renda fixa, especialmente os títulos privados. Por isso, é natural usá-lo como referência na hora de analisar os seus resultados no mercado financeiro.
Já o Ibovespa é o principal índice de ações da bolsa de valores brasileira (B3) e um dos termômetros da economia nacional. Essa carteira teórica é composta pelos papéis mais negociados da B3, o que faz com que o índice seja usado como referência de performance — no caso, para a renda variável.
Apesar de os dois índices serem bastante relevantes para sua estratégia de investimentos e colaborarem no momento de analisar os resultados, há mais fatores para se considerar. Afinal, a performance do seu portfólio precisa ter alinhamento com suas metas.
Para tanto, pode ser interessante adotar estratégias como o goal based investing (GBI). Em tradução livre, a abordagem significa investimento baseado em objetivos e consiste em uma técnica centrada nos planos de cada investidor.
Usando o GBI, você não avalia apenas quais podem ser os investimentos com melhores perspectivas de retorno. O propósito é encontrar oportunidades que realmente tenham alinhamento com suas metas, viabilizando a personalização total do portfólio.
Qual é a importância de investir com base em metas e objetivos?
Agora que você entendeu mais sobre o goal based investing, vale a pena ressaltar a importância de fazer investimentos focados na realização de objetivos.
Confira as principais razões para seguir essa estratégia ao compor a sua carteira!
Aumentar suas chances de alcançar resultados positivos
Fazer investimentos com base em objetivos aumenta as suas chances de alcançar resultados positivos. Isso acontece porque você poderá fazer uma seleção de alternativas de maneira mais estratégica, indo além de índices como IBOV e CDI.
A compreensão sobre os seus objetivos ajuda a manter o foco e a disciplina no processo de investimento. Vale destacar que as metas também servem como uma motivação para continuar investindo regularmente e monitorando os resultados ao longo do tempo.
Melhorar a tomada de decisão
O GBI permite uma melhora na tomada de decisão. Ao estabelecer metas e objetivos, é possível identificar quais investimentos são mais adequados para torná-los reais. Desse modo, você poderá ter um plano claro e consciente para montar uma carteira vencedora.
Por exemplo, se o objetivo é economizar para comprar uma casa em cinco anos, você pode abdicar de certa liquidez e buscar investimentos com maior potencial de valorização no longo prazo. Já se o seu objetivo for de curto prazo, sem uma data certa, a liquidez pode ser essencial.
Evitar a ação dos vieses cognitivos
Os vieses cognitivos estão entre os maiores vilões do planejamento dos investidores. Eles representam atalhos mentais que contribuem para decisões rápidas e impulsivas — com potencial de prejudicar a performance da carteira.
Ao ter objetivos definidos e uma carteira personalizada, as suas decisões serão mais conscientes e você ficará menos suscetível a movimentações equivocadas no futuro. Portanto, é possível ter uma carteira de investimentos mais sólida e equilibrada.
Facilitar a análise de resultados
Por fim, o GBI ajuda na análise de resultados obtidos. É comum ter dúvidas sobre como conduzir esse processo, fazendo com que os investidores considerem apenas quanto os ativos geraram de rentabilidade. Porém, sem entender o que você deseja conquistar, a análise é prejudicada.
Afinal, será que a rentabilidade foi suficiente considerando o nível de riscos e os objetivos propostos? O desempenho, se mantido, permitirá a realização das suas metas? Ao aplicar o GBI, o processo de análise se torna mais efetivo, avaliando se os resultados estão aproximando você das conquistas desejadas.
Ou seja, o foco não será apenas acumular patrimônio, mas usar os investimentos como um meio para realizar objetivos e até mesmo sonhos.
Qual é a importância de ter uma estratégia sólida nesse processo?
Ter uma estratégia sólida de investimentos é essencial para alcançar objetivos financeiros, independentemente do prazo. Primeiramente, o planejamento ajuda no equilíbrio de riscos, possibilitando que você diversifique a carteira e tenha mais solidez.
O processo também ajuda no aumento do potencial de retorno. Isso acontece porque você tomará decisões conscientes e alinhadas com o potencial de alcance dos objetivos. A medida também pode possibilitar ganhos mais elevados.
Além disso, o planejamento contribui para você se manter no controle dos investimentos. Esse ponto positivo é especialmente válido em momentos mais voláteis do mercado, quando muitos investidores se sentem ansiosos e até inseguros.
Ademais, ter uma estratégia sólida de investimentos permite monitorar o desempenho da carteira ao longo do tempo. Desse modo, você pode fazer ajustes à medida que as circunstâncias mudam e garantir que os investimentos se mantenham alinhados com as suas metas financeiras.
Como montar uma carteira de investimentos vencedora?
A montagem de uma carteira de investimentos vencedora parte da definição de objetivos financeiros claros, atingíveis e realmente importantes para você e sua família. Por isso, antes de começar a movimentar o dinheiro, trace as metas e estabeleça quando você espera alcançá-las.
Também pode ser interessante manter o foco no longo prazo. Mais que tentar superar um índice de mercado, investir com um horizonte amplo pode ajudar a maximizar os retornos e reduzir o impacto das flutuações de curto prazo no mercado financeiro.
Outro cuidado relevante é estabelecer a periodicidade de análise. É importante monitorar regularmente a carteira de investimentos para garantir que ela continue alinhada aos seus objetivos financeiros, o que envolve fazer ajustes sempre que necessário.
Ademais, vale a pena contar com o suporte de uma consultoria de investimentos. Desse modo, você terá um apoio individual e centrado nas suas necessidades, no seu perfil e nas suas expectativas no mercado.
Finalizando a leitura deste artigo, você aprendeu que é possível ir além do CDI e do Ibovespa para montar uma carteira de investimentos vendedora. Tendo clareza nos seus objetivos, é possível alcançar resultados mais atrativos para o seu portfólio.
Você sabia que o suporte de uma consultoria pode ser um diferencial na montagem da sua carteira? Então aproveite para entrar em contato com o Meu Patrimônio!
