Quem não expõe o seu capital ao mercado internacional pode estar limitando os seus ganhos e aumentando os riscos do seu portfólio. Isso porque, nessa hipótese, os seus resultados dependerão apenas de um bom desempenho do mercado e da economia brasileira.
Se você deseja evitar esse tipo de ocorrência, vale considerar a realização de investimentos no exterior. Afinal, será possível diluir os riscos da sua carteira entre dois ou mais mercados ao mesmo tempo que as suas chances de obter lucro financeiro aumentam.
Quer saber como fazer investimento no exterior e conferir as alternativas que podem ser usadas para diversificar a sua carteira? Então prossiga com a leitura!
O que são investimentos no exterior?
Antes de explorar as possibilidades para investir no exterior, vale conferir o que isso significa. Em geral, qualquer alternativa que permita algum grau de exposição a um mercado internacional pode ser considerado um investimento no exterior.
Como é possível imaginar, o Brasil não é o único país que conta com um mercado financeiro e a possibilidade de investir o seu capital. Na realidade, embora você tenha uma grande variedade de investimentos nacionais, no exterior existem mercados maiores e mais fortes que o brasileiro.
De todo o modo, quando o assunto é investir fora, isso pode ser feito direta ou indiretamente. A primeira hipótese diz respeito à aquisição do ativo diretamente no mercado internacional.
Já o investimento indireto é aquele que pode ser adquirido no mercado nacional, mas que tenha exposição a um ativo estrangeiro. Isto é, ainda que o investimento seja feito no Brasil e em reais, a sua performance sofre influências do câmbio e do cenário externo.
Quais são as vantagens de expor seu capital aos mercados estrangeiros?
Agora que você sabe o que são investimentos internacionais, vale conferir quais são as vantagens de investir seu capital em mercados estrangeiros. Como você viu, investir em ativos ou derivativos que apenas estejam expostos ao mercado nacional pode aumentar os riscos e limitar os ganhos.
Isso acontece porque os seus resultados estarão atrelados apenas ao desempenho do mercado e da economia nacional. Nesse sentido, se o país passar por um período positivo, você poderá realizar bons resultados.
Entretanto, no cenário oposto, os seus ganhos podem ser reduzidos, havendo ainda a possibilidade de você realizar prejuízos. Em contrapartida, quando você investe no exterior, os ganhos poderão ser realizados mesmo quando o mercado nacional está em baixa.
Afinal, a diversificação gerada dilui os riscos de você se deparar com prejuízos enquanto aumenta o potencial de ganhos. Na prática, as perdas realizadas no mercado nacional poderão ser compensadas com os ganhos no ambiente estrangeiro e vice-versa.
Por outro lado, quando ambos registram ganhos, os seus resultados tendem a ser maiores que os obtidos por quem investe apenas em alternativas nacionais, por exemplo.
A proteção cambial gerada também é uma vantagem a ser apontada. Vale dizer que muitas alternativas internacionais são precificadas em dólar, enquanto as nacionais com exposição ao exterior já consideram a diferença cambial no seu preço.
Logo, investir no exterior permite dolarizar a sua carteira de investimentos. Como a moeda norte-americana é mais forte e menos volátil que as de outros países, você será menos impactado pela desvalorização do real.
Quais são os investimentos disponíveis para investir no exterior?
Quando se fala em investir no exterior, isso pode ser feito por meio de diferentes alternativas, sejam nacionais ou internacionais — como você aprendeu. Veja em detalhes como funciona cada uma delas:
Investimento direto
Se você tiver interesse em investir diretamente em renda fixa nos Estados Unidos, por exemplo, poderá fazê-lo ao comprar Treasuries ou bonds. Os primeiros são títulos públicos emitidos pelo Governo dos EUA e se assemelham aos títulos do Tesouro Direito no Brasil.
Já os bonds são títulos de renda fixa emitidos por empresas e instituições estadunidenses. Nesse caso, você estará emprestando dinheiro à companhia por um prazo específico sob a promessa de receber a quantia de volta somada a uma taxa de juros.
Já se o seu interesse for investir em alternativas de renda variável, você poderá alocar o seu capital em investimentos como:
- Ações de empresas listadas em bolsas internacionais;
- REITs (fundos imobiliários americanos);
- ETFs (fundos de índice) estrangeiros;
- Opções;
- Entre outros.
Investimento indireto
Caso você não queira tirar o seu capital do país, é possível investir no exterior indiretamente por meio de alternativas presentes no mercado nacional. Entre elas, estão:
BDR
BDR é a sigla para brazilian depositary receipts ou certificado de depósito de valores mobiliários. Trata-se de um certificado emitido no Brasil com lastro em um investimento internacional, funcionando como a representação do ativo estrangeiro no Brasil.
ETF
Por sua vez, ETF é a sigla de exchange traded fund ou fundo de índice, em adaptação para o português. Esse é um fundo de investimento que tem o objetivo de replicar a carteira teórica de um índice de mercado, podendo ser um indicador internacional (formado por ativos estrangeiros).
Fundo internacional
Um fundo internacional é um veículo de investimento coletivo, semelhante ao ETF. Porém, o seu objetivo é expor o seu capital ao mercado internacional, sem a necessidade de seguir um índice. Isso permite uma atuação mais livre do gestor, que é o responsável pela montagem da carteira do fundo.
Como acessar essas alternativas?
Depois de conferir exemplos de investimentos diretos e indiretos no exterior, talvez você queira saber como acessar essas opções.
O investimento direto tende a ser mais custoso e burocrático. Isso porque será necessário abrir uma conta de investimento fora do país, fazer câmbio de moedas e remeter o capital para fora.
Já o investimento indireto poderá ser feito na B3 (a bolsa de valores brasileira) ou em plataformas de bancos e corretoras de valores. Ademais, vale contar com o suporte de um profissional do mercado financeiro para esclarecer dúvidas e auxiliar em sua estratégia.
Neste conteúdo, você viu como a realização de investimentos no exterior pode ser benéfica para diversificar a sua carteira, aumentando a sua proteção e o seu potencial de retorno. Antes de investir, no entanto, não se esqueça de considerar o seu perfil de investidor e objetivos financeiros.
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