Se você deseja aprofundar os seus conhecimentos sobre investimentos, vale saber quais são os princípios de Ray Dalio — uma figura muito influente no mercado financeiro. Esse megainvestidor e empresário é responsável por criar o maior fundo de investimentos do tipo hedge do mundo.
Parte do sucesso obtido por ele é atribuída aos pressupostos que ele criou ao longo da carreira como investidor e que estão disponíveis no seu livro “Princípios: Vida e Trabalho”. Logo, conhecê-los pode ser vantajoso para quem deseja iniciar ou dar continuidade à jornada no mercado financeiro.
Ao continuar a leitura do artigo, você descobrirá 6 princípios de Ray Dalio que podem ajudá-lo na hora de investir.
Acompanhe!
1. Foque nos seus interesses
Para Ray Dalio, um dos motivos que fazem as pessoas fracassarem é que elas têm dificuldades para tomar decisões diante de tantas possibilidades no mercado. Nesse cenário, ao deixar de focar nos seus interesses, você pode perder o foco e não se esforçar o suficiente para alcançar os objetivos.
A fim de solucionar essa questão, é indispensável definir objetivos claros. Além disso, eles devem ser significativos para você. Isso permite ter mais foco, inclusive permitindo rejeitar oportunidades aparentemente vantajosas, mas que não fazem parte das prioridades.
Assim, para focar nos seus interesses, entenda que você deverá abrir mão de determinadas possibilidades — ainda que elas pareçam atrativas. Também é essencial ter sabedoria para não rejeitar um plano apenas por parecer inatingível.
Ao mesmo tempo, você precisa saber avaliar com clareza as chances de sucesso em cada decisão. Nesse caso, uma boa maneira de definir objetivos e focar nos seus interesses é por meio da metodologia SMART. Ela se baseia em definir metas que sejam:
- específicas (S);
- mensuráveis (M);
- alcançáveis (A);
- relevantes (R);
- temporais (T).
2. Diversifique sempre
Um dos princípios mais conhecidos de Ray Dalio é a importância de diversificar os investimentos. Ao distribuir os seus recursos entre diferentes ativos, você pode reduzir a exposição a riscos específicos e proteger o seu portfólio como um todo.
Esse princípio tem como base a premissa de que nem todos os investimentos terão um desempenho positivo ao mesmo tempo. Então, ao diversificar, é possível obter ganhos com o desempenho de alguns investimentos, mesmo que outros estejam em baixa.
Contudo, vale ressaltar que essa diversificação não é uma garantia contra perdas. Em determinadas circunstâncias, como crises financeiras, todos os ativos podem sofrer quedas.
Além disso, é fundamental fazer uma análise adequada e uma seleção criteriosa dos investimentos que você deseja investir. Para tanto, é essencial considerar seus objetivos financeiros e a tolerância ao risco.
3. Aprenda a controlar as emoções
Outro princípio de Ray Dalio envolve a necessidade de controlar as emoções. Essa habilidade é essencial para quem investe, principalmente em renda variável.
Quem acompanha ou já acompanhou o mercado financeiro sabe que ele passa por altas e baixas com frequência. Porém, não é raro encontrar pessoas que desmontam as suas posições no primeiro sinal de volatilidade — geralmente, por conta de fatores emocionais, como o medo de perder dinheiro.
Por isso, Ray Dalio defende que as melhores decisões são aquelas feitas sem que o investidor esteja tomado pelas emoções. Desse modo, independentemente de o mercado passar por um período de volatilidade, analisar os dados com calma é essencial para ter sucesso com os investimentos.
4. Erros custam caro, mas você deve aprender com eles
Quando o assunto é investimento, pode acontecer de você tomar uma decisão equivocada. Afinal, a escolha dos ativos para compor a sua carteira envolve diversos aspectos — e muitos deles são subjetivos. Ademais, é comum que as alternativas tenham um comportamento imprevisível.
Contudo, Ray Dalio não vê o erro como uma questão negativa. Em vez disso, ele o enxerga como uma possibilidade de crescimento e aprendizado. Para ele, ao perceber um equívoco, é importante ter humildade para reconhecê-lo e sabedoria para usá-lo como orientação, de maneira a evitar que a situação se repita.
Vale ressaltar que, na década de 1980, o investidor perdeu quase todo o seu patrimônio. Na época, ele previu que a economia global não estava indo muito bem e investiu todo o seu patrimônio pensando nisso.
Contudo, o mercado caminhou no sentido oposto, entrando em uma tendência otimista que durou muitos anos. Essa experiência o fez perceber que a confiança e a arrogância contribuíram para que ele mantivesse o equívoco por mais tempo que o ideal.
A partir disso, Dalio mudou a sua forma de pensar de “estou certo” para “como eu sei que estou certo?”. Essa transformação foi determinante para que a sua empresa voltasse a crescer.
5. Identifique os obstáculos
Além de aprender com os erros, é fundamental ir atrás daquilo que você deseja. No entanto, podem surgir emergências, problemas e crises. Assim, Ray Dalio determina um princípio relacionado à missão de sempre realizar a melhor escolha possível ao se deparar com os desafios.
No caso dos investimentos, isso significa controlar as perdas para proteger aquilo que você já conquistou. Por exemplo, ao montar uma reserva de emergência, é possível evitar que o seu patrimônio seja prejudicado por um resgate imprevisto.
Ainda, frustrações e problemas podem gerar dificuldades no mercado financeiro. Logo, o investidor ensina que é necessário aproveitar esse momento para refletir e tomar decisões melhores no futuro.
Isso porque reconhecer o problema é o primeiro passo para solucioná-lo. Se você perdeu a sua fonte de renda e não tem dinheiro guardado, por exemplo, é preciso começar definindo o que fazer para contornar essa situação de maneira estratégica e racional.
6. Não tenha viés ao investir
O viés comportamental é uma ferramenta que ajuda a simplificar uma tomada de decisão. Contudo, é comum que ele seja baseado em crenças irracionais e comportamentos que podem interferir de maneira inconsciente em uma situação decisiva.
Assim, o cérebro se baseia menos na lógica e as emoções costumam orientar as escolhas. Nesse sentido, Ray Dalio reforça a importância de não ter viés ao realizar investimentos.
O efeito manada, por exemplo, pode afetar as decisões e levar a pessoa a fazer escolhas menos efetivas, o que prejudica o sucesso nas finanças. Então, em vez de basear seu comportamento nas decisões de outras pessoas, por exemplo, é essencial fazer a própria análise ao investir.
Agora você já sabe quem é Ray Dalio e como os seus 6 princípios podem ser aplicados nos investimentos. Logo, é possível usar esses conhecimentos para ajudar na criação da sua própria estratégia ao investir, alinhada aos seus objetivos e perfil.
Gostou do post e quer saber mais? Aproveite e entenda o que é um fundo de investimento e como funciona!
