Para fazer investimentos, é fundamental conhecer o mercado financeiro e avaliar as decisões com cuidado. Ao adotar essa medida, é possível aumentar a chance de obter um bom resultado, minimizar riscos e alcançar o sucesso financeiro. Nesse processo, é essencial ter uma estratégia de investimento.
Com ela, você consegue direcionar os investimentos considerando os seus objetivos e a tolerância ao risco. Dessa maneira, definir uma estratégia ajuda a elaborar uma carteira variada e contribui para o seu futuro financeiro.
Neste artigo, você conhecerá a importância de ter uma estratégia de investimento. Continue a leitura e saiba mais!
O que é uma estratégia de investimento?
Uma estratégia de investimento é um plano de ação que uma pessoa utiliza para aplicar os seus recursos. Ela indica a maneira de investir que melhor se encaixa nos objetivos financeiros e em outras variáveis relevantes para o investidor.
Essa estratégia deve ser pensada a partir de alguns parâmetros, como:
- conhecimento sobre produtos financeiros;
- capital para alocar no investimento;
- objetivo do investimento;
- período para cumprir o objetivo financeiro.
Desse modo, é possível conferir quais são as alternativas que podem ajudá-lo a aumentar ou proteger o patrimônio, por exemplo.
Qual é a importância da estratégia de investimento?
Pensando na relevância de definir uma boa estratégia de investimento, vale saber que esse é o primeiro passo para alcançar o sucesso das finanças. Isso porque o investidor consegue avaliar melhor as possibilidades e decide de modo informado quais ativos incluir na carteira de investimentos.
Além disso, essa prática gera outras vantagens para o seu futuro financeiro. Saiba quais são!
Diminui as chances erros
Embora os erros sejam comuns para quem está começando a investir, ter uma estratégia de investimento inteligente permite que você evite falhas ou identifique-as mais facilmente. Então surgem oportunidades de agir para minimizar os danos.
Ainda, quando esse planejamento é seguido, controlando os impulsos e mantendo disciplina, você evita situações que geram prejuízos para a sua carteira. Assim, há como proteger seu patrimônio ao longo do tempo.
Favorece o manejo dos riscos
Todo investimento tem algum grau de risco, mas algumas alternativas são mais arriscadas do que outras. Dessa maneira, a estratégia de investimento auxilia o investidor a manejar essas questões para reduzir a exposição a possíveis perdas.
A diversificação do investimento, por exemplo, é uma estratégia usada para diminuir os riscos e ampliar o potencial de retorno. Com ela, o objetivo é alocar os recursos em oportunidades expostas a riscos e condições distintas.
Logo, é possível reduzir os impactos que um ativo pode causar no seu portfólio. Caso uma crise atinja um determinado investimento, por exemplo, o bom desempenho das outras alternativas pode equilibrar a sua carteira.
Ajuda a alcançar os objetivos
Outro benefício de ter uma estratégia de investimento é a possibilidade de alcançar as suas metas financeiras. Afinal, a medida ajuda a optar pelos ativos que fazem mais sentido para a sua carteira. Nesse caso, é necessário considerar diversos fatores, como as diferentes metas financeiras.
Ao aliar o planejamento à disciplina, se torna viável fazer aportes recorrentes para acumular patrimônio, ter estabilidade financeira e conquistar seus sonhos. Como resultado, você terá chances de conquistar um futuro financeiro mais saudável.
Como montar a sua estratégia de investimento?
Agora que você já sabe o que é estratégia de investimento e as suas vantagens, chegou a hora de entender como montar a sua. Veja algumas dicas que fazem a diferença para o investidor!
Conheça o seu perfil de investidor
A primeira etapa para elaborar uma estratégia de investimento eficiente é conhecer o seu perfil de investidor. Ele serve para medir a tolerância ao risco do investidor, indicando sua resistência a eventuais perdas e à volatilidade.
Assim, essa classificação precisa ser considerada na hora de montar a sua carteira. Com isso, você evita se expor a riscos maiores do que a sua capacidade ou evita frustrações pelo baixo potencial de desempenho.
O perfil do investidor pode ser de três tipos. São eles:
- conservador: sua principal característica é tomar atitudes menos arriscadas e priorizar a segurança em suas decisões, mesmo que ele deixe de ter um retorno mais elevado.
- moderado: procura equilibrar a relação de retorno e risco. Ou seja, o investidor está disposto a renunciar a uma parte da segurança em troca da oportunidade de ter uma rentabilidade maior;
- arrojado: tem maior apetite e tolerância ao risco. Nesse caso, a pessoa consegue absorver melhor as movimentações do mercado e até eventuais perdas.
Conheça os seus objetivos
Descobrir a razão pela qual você deseja investir é uma etapa crucial da sua estratégia de investimento. Seu objetivo pode ser criar uma reserva financeira, fazer uma viagem, comprar um bem, ter uma aposentadoria tranquila, entre outros.
Ao entender suas metas, você poderá escolher investimentos compatíveis com cada uma, estabelecendo uma quantia a ser investida. Lembre-se de que pensar nesses objetivos exige que você faça uma reflexão de seus desejos, medos, valores e prioridades.
Determine um prazo de investimento
Outro passo fundamental para elaborar sua estratégia de investimento é determinar quanto tempo o seu dinheiro deverá ficar investido e qual a previsão para o resgate. Os investimentos podem ser divididos entre curto, médio e longo prazo.
Veja só:
- curto prazo: tem duração de até 1 ano. Esse tipo de investimento pode ser ideal para montar uma reserva de emergência se ele tiver alta liquidez e puder ser resgatado rapidamente. Um exemplo é o investimento de renda fixa com liquidez diária;
- médio prazo: dura de 1 a 5 anos. Nesse caso, a liquidez pode não ser um fator essencial, pois se considera que há um período maior para manter as aplicações. Entre os exemplos estão títulos de renda fixa de médio prazo;
- longo prazo: tem duração de 5 anos ou mais. Nesse caso, o foco é obter o maior rendimento possível para o período. É comum que o investimento com mais riscos, como nos ativos de renda variável, seja voltado para o longo prazo, já que isso reduz a volatilidade.
Com essas informações, você descobriu o que é uma estratégia de investimento e qual a importância dela para o sucesso das finanças. Para definir a sua, lembre-se de conhecer o seu perfil de investidor e de definir todos os objetivos para alcançar as suas metas!
Quer realizar os seus sonhos e objetivos a partir de uma boa estratégia para investir? Então saiba como a Meu Patrimônio pode ajudar!
