Investir de maneira planejada e estratégica é fundamental para o sucesso no mercado financeiro. No entanto, essa tarefa tende a demandar tempo, conhecimento e dedicação, o que pode não ser viável para todos os investidores.
Para ter mais praticidade no momento de tomar suas decisões de investimento, é possível contar com o apoio do planejador financeiro. Dessa forma, você não precisa fazer todas as análises sozinho e recebe ajuda para superar os desafios que surgem ao longo do tempo.
Neste artigo, você entenderá o que faz um planejador financeiro e quais são as vantagens de contar com o suporte desse profissional. Vamos lá?
O que é um planejador financeiro?
O planejador financeiro é um profissional que ajuda a administrar o patrimônio dos seus clientes. Ele pode atuar com orçamento individual, familiar ou empresarial, dando o suporte necessário para a sua organização financeira.
Para isso, o planejador deve identificar as expectativas e necessidades do cliente e apoiar a definição de um plano de finanças personalizado. Os objetivos desse projeto são diversos, como definir as melhores alternativas de investimento, organizar a vida financeira ou encontrar soluções de crédito.
Portanto, as principais atribuições desse profissional envolvem organizar, proteger e controlar as finanças do cliente, sempre respeitando as necessidades individuais.
O profissional que desempenha essas funções deve ter habilidades e conhecimentos sobre diversas áreas do mercado financeiro. Embora não seja obrigatório, é relevante que ele tenha a certificação de Certified Financial Planner (CFP) ou outras certificações do mercado financeiro.
Quais são as vantagens de contar com esse profissional?
Como você viu, o planejador financeiro é um profissional fundamental na elaboração do planejamento de quem deseja cuidar melhor das finanças. Mas o trabalho dele não se limita aos investimentos no mercado financeiro, portanto, existem muitos benefícios de contar com esse auxílio.
Veja quais são as principais vantagens de ter apoio do planejador financeiro!
Auxílio na organização financeira
O profissional ajudará na organização das finanças, o que envolve entender quais são as suas fontes de renda e de gastos. Com essa definição, você consegue ter uma visão melhor sobre os seus recursos e como eles estão sendo empregados no seu cotidiano.
Isso possibilita controlar melhor o orçamento, bem como acompanhar todas as suas receitas e despesas com mais eficiência. Portanto, o planejador precisa conhecer a sua realidade atual e saber quais são os principais desafios que você enfrenta no uso dos seus recursos.
A partir desse conhecimento, ele pode realizar um trabalho personalizado para você organizar a sua vida financeira, utilizar melhor os recursos e alcançar os seus objetivos.
Suporte nas decisões de investimento
Uma das principais vantagens de contar com o planejador financeiro é que ele pode auxiliar sua jornada no mercado financeiro. O profissional fornece apoio para a tomada de decisão relacionada à montagem da carteira e diversificação dos recursos.
O suporte para os investimentos começa com a definição do seu perfil de investidor. A partir disso, o profissional entende qual é a sua tolerância ao risco e tem base para ajudar a selecionar as alternativas mais adequadas para você.
O planejador também precisa saber quais são os seus objetivos financeiros e em quais prazos você pretende realizar cada um deles. Isso ajuda a montar uma estratégia que atenda às suas necessidades de liquidez, por exemplo.
Você também pode aproveitar os conhecimentos do profissional para descobrir novas oportunidades de investimento e encontrar os melhores momentos para se desfazer de um ativo. Além disso, o trabalho do profissional envolve acompanhar os seus resultados.
Com essa parceria, vocês conseguem avaliar se a estratégia gerou a rentabilidade pretendida ou se será necessário fazer algum ajuste.
Ajuda na manutenção do patrimônio
Outro benefício de contar com o trabalho do planejador é o auxílio que ele fornece para a gestão patrimonial dos clientes. Afinal, essa é uma atividade essencial para a manutenção dos seus bens e direitos ao longo do tempo.
Nesse caso, ele pode colaborar no gerenciamento dos riscos, aconselhar a realização de movimentações de recursos, rever estratégias, entre outras possibilidades. Vale saber que o profissional também pode dar suporte no planejamento fiscal e tributário.
Esse aspecto é importante para encontrar estratégias que otimizem os custos com impostos e taxas em relação ao seu patrimônio. Ainda, o planejador fornece suporte para que você tenha um planejamento sucessório mais eficiente, evitando problemas na transferência de bens aos herdeiros.
Como saber se preciso de um planejador financeiro?
Se você continua na dúvida se precisa de um planejador financeiro, cabe analisar com calma as suas expectativas e necessidades antes de contratar o serviço. Primeiramente, avalie como está o processo de organização das suas finanças.
Se você perceber que a entrada de recursos não é suficiente para cobrir os gastos ou se há um desequilíbrio financeiro evidente, pode ser o caso de buscar ajuda profissional. Afinal, essa é uma área que pode apresentar diversos desafios, e a presença de alguém capacitado tende a trazer mais segurança e tranquilidade.
Também vale observar o desempenho da sua carteira de investimentos e se os seus resultados estão ajudando a alcançar seus objetivos. Quando isso não ocorre, é preciso rever a estratégia e tomar novas decisões de investimento — mas nem todas as pessoas têm tempo ou conhecimento para isso.
Se esse é o seu caso, o planejador financeiro pode oferecer suporte embasado para melhorar as suas estratégias e obter novas conquistas. A necessidade de realizar um planejamento tributário ou sucessório e gerenciar riscos são outros motivos que indicam a possibilidade de contar com essa ajuda.
Quais os custos dos serviços desse profissional?
Antes de decidir pela contratação de um planejador financeiro, é preciso considerar os custos que você terá com esse processo. Nesse sentido, o ideal é conversar com os profissionais para estabelecer uma parceria favorável para ambas as partes.
A cobrança pode variar conforme os serviços prestados ou o patrimônio gerenciado. Você também pode buscar empresas da área que ofereçam um diagnóstico gratuito da sua situação financeira, como a Meu Patrimônio.
Dessa forma, fica mais fácil entender as suas necessidades e desenhar os próximos passos para contratar o serviço.
No decorrer deste artigo, você conheceu as vantagens de contar com o suporte de um planejador financeiro. Esse profissional apoiará a sua tomada de decisões de investimento e pode, até mesmo, contribuir para o seu acesso a novas oportunidades no mercado financeiro.
Quer entender como podemos ajudar você a atingir seus objetivos? Saiba mais sobre nosso serviço de planejamento financeiro!
