O investimento com foco em receber proventos pode contribuir com diversas estratégias e impulsionar os resultados. Afinal, em vez de utilizar os recursos recebidos, é possível reinvestir os dividendos obtidos para aumentar o patrimônio e alcançar os objetivos de longo prazo.
É interessante entender como essa prática funciona para adotá-la e aproveitar o seu potencial de sobre o desempenho da sua carteira. Esses conhecimentos ajudarão a tornar as suas decisões mais racionais e alinhadas com os seus objetivos no mercado financeiro, especialmente em prazos maiores.
Quer saber mais sobre as vantagens de reinvestir os dividendos e como colocar essa ideia em prática? Continue a leitura para conferir!
Afinal, o que significa reinvestir dividendos?
Os dividendos são proventos pagos a quem investe em determinadas alternativas do mercado financeiro, como empresas de companhia aberta e alguns fundos de investimento. No geral, a realização desses pagamentos pode tornar as alternativas mais atraentes ao investidor.
O dividendo, especificamente, é um provento pago em dinheiro e creditado na conta de investimentos de quem o recebe. Desse modo, a quantia pode ser utilizada da forma como o usuário preferir, podendo ser sacada ou reinvestida.
Note que uma das metas de quem investe com foco nos dividendos costuma ser obter uma renda passiva regular. Ao conquistar um patrimônio consolidado, esse montante pode ser destinado às despesas mensais e até permitir o alcance da independência financeira.
Contudo, durante a fase de acumulação de capital pode ser mais vantajoso optar por reinvestir os dividendos. Essa é uma estratégia que prevê a destinação dos valores recebidos para a aquisição de novos ativos, como os papéis da empresa, cotas em fundos e outros investimentos.
Essa é uma forma de ampliar o potencial de ganhos, seja com mais proventos ou com a valorização dos ativos no portfólio. Porém, para obter êxito com a prática, é necessário que ela seja executada a partir de um bom planejamento financeiro.
Quais as vantagens dessa estratégia de investimento?
Uma das principais vantagens de reinvestir os dividendos recebidos é o aumento do patrimônio, pois essa é uma forma de ampliar o seu capital acumulado e o volume de ativos na carteira. No longo prazo, há um efeito cumulativo que exerce um impacto significativo em seus resultados.
Além de beneficiar o patrimônio, o reinvestimento dos proventos ajuda a aumentar o recebimento de futuras remunerações desse tipo. Isso ocorre porque a distribuição é proporcional à quantidade de ativos na carteira.
Então, se você usar o montante para comprar mais papéis de empresas pagadoras de dividendos, a tendência é que você receba valores maiores nas futuras distribuições. Potencialmente, isso ajuda a aumentar sua renda passiva.
No geral, a estratégia auxilia a alcançar grandes objetivos, como conquistar a aposentadoria ou a independência financeira. O dinheiro dos dividendos reduz a necessidade de retirar recursos próprios para manter a regularidade nos aportes, ao mesmo tempo que favorece os resultados.
Por fim, é válido mencionar como uma das vantagens de reinvestir os proventos a possibilidade de utilizar essa quantia para diversificar a carteira. O montante não precisa necessariamente ser direcionado para os mesmos ativos do seu portfólio, então ele pode ajudá-lo no rebalanceamento do portfólio, por exemplo.
Como você viu, os recursos podem ser gastos da forma como você preferir. Então, é possível realizar pesquisas e selecionar alternativas que permitam diluir os riscos e equilibrar o desempenho.
O que é o Programa de Reinvestimento dos Dividendos?
Para incentivar o reinvestimento, algumas empresas contam com o Programa de Reinvestimento dos Dividendos, o chamado PRD. Nessa abordagem, quando houver a distribuição de dividendos e juros sobre capital próprio, a companhia pode comprar mais ações para você em vez de repassar o dinheiro.
Dessa forma, o investidor aumenta gradativamente a sua participação no capital da empresa, por meio de um processo automatizado. Ao aderir ao programa, você pode acompanhar as movimentações, mas a transação ocorre sem a necessidade de realizar qualquer procedimento.
Frequentemente, a aquisição de ativos por meio do PRD tem a redução de alguns custos presentes na compra regular dos papéis. A taxa de corretagem, por exemplo, é menor nesse tipo de operação.
A adesão ao programa tende a ser voluntária e a saída do PRD pode ocorrer a qualquer momento que o investidor desejar. Além disso, algumas companhias permitem que o acionista determine o percentual do benefício que deseja destinar ao reinvestimento, indo de 10% à 100% dos proventos distribuídos.
Como escolher bons ativos pagadores de dividendos?
Nem todas as alternativas do mercado financeiro pagam dividendos. Logo, se o objetivo for realizar aportes com foco nesse benefício, é necessário traçar uma estratégia que selecione os ativos com maiores chances de oferecer esse resultado.
Veja como encontrar alternativas que são boas pagadoras de dividendos!
Conheça as alternativas que pagam dividendos
O primeiro passo é saber quais são os investimentos que costumam pagar dividendos. Alguns exemplos que podem estar relacionados à distribuição desse provento são:
- ações;
- fundos de investimentos imobiliários (FIIs);
- fundos de investimento nas cadeias produtivas do agronegócio (Fiagros);
- brazilian depositary receipts (BDRs);
- exchange traded funds (ETFs).
Faça a análise dos fundamentos
Agora que você conhece os investimentos que podem pagar dividendos, é necessário realizar a análise individual das alternativas. Tenha em mente que, ao adicioná-las à carteira, o ideal é manter o foco no longo prazo. Sendo assim, você precisa realizar escolhas conscientes.
A análise dos fundamentos da empresa ou fundo é importante por permitir conhecer sua solidez e saúde financeira antes de investir. O estudo também ajuda a identificar o potencial de pagamento de dividendos do investimento em questão.
Algumas ferramentas para saber se um ativo tende a ser bom pagador de proventos são indicadores como dividend yield (DY) e dividend payout (DY). Porém, note que esses indicadores estão relacionados ao histórico de resultados, mas não servem como garantia de distribuições futuras.
Como a distribuição de dividendos depende da obtenção de lucro da companhia, os indicadores servem como referenciais, mas não projetam o desempenho posterior.
Considere o seu perfil e objetivos
As escolhas no mercado financeiro devem ser baseadas no seu perfil de investidor e objetivos. Logo, antes de adicionar um investimento em seu portfólio, observe como ele se alinha a sua tolerância ao risco e às suas metas ao investir.
Como você viu, existem diversos ativos que podem pagar proventos, cada um deles com diferentes características. Então é preciso considerar os riscos envolvidos e os prazos de alocação, a fim de investir seus recursos de maneira estratégica.
Com as informações que você acabou de aprender, há mais dados para definir se reinvestir os dividendos recebidos. Essa é uma forma de potencializar os seus resultados nos investimentos, favorecendo os objetivos de longo prazo, como a aposentadoria e a independência financeira.
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